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家族理财室涌现 再树金融服务业新标杆

时间:2021-09-30 来源网站:哈密瓜财经网

家族理财室涌现 再树金融服务业新标杆

近期,包括招行私人银行在内的一些国内业者都将目光聚焦于家族理财室这一概念上。尽管家族理财室在中国尚属新鲜概念,但在欧美地区,这已经是一种盛行已久的财富管理模式。亿万富豪们靠着一群由银行家、会计师和律师等组成的团队,可以轻松打理自己的投资、慈善及子女教育等各方面的家族和企业事宜。

就在本月19日,私人银行集团爱德蒙德罗斯柴尔德集团被曝出,正在为其将于今春开业的私人商业银行招聘高级顾问,该银行将为家族理财室提供有关交易、战略和投资机会的咨询服务便是该行的业务之一。这也显示出家族理财室背后有着广泛的商机。

不过,近年来由于美国证券交易委员会(SEC)对家族理财室出台了新的更严格的规定,该措施加大了其合规成本,并导致这一行业的并购活动变得更加密集,这也在一定程度上加快了该行业的整合。而亚洲的财富管理业者也在蓬勃增长的财富帝国中,寻找属于自己的机会。

家族理财室:富豪背后的管家

文艺复兴时期的意大利,被认为是现代家族理财室的先驱,当时便有富裕的商人试图管理自己的财富。而一些瑞士私人银行在十八及十九世纪刚刚发展起来时,模式也类似于家族理财室。直至十九世纪,工业革命的到来缔造了许多庞大的财富帝国,现代家族理财室的模式才真正在美国成熟起来。

家族理财室不仅负责投资和为后代保护家族财富,还经手诸如教育、安全、管理房产及游艇等财产、法律事务以及人员招募等事宜。

据美国财务顾问公司Greycourt估计,一个家族有要10亿美元的财富,才有理由设立一个完整的理财室,负责打理一切投资、会计、法律、教育和其他家族服务。Scorpio管理合伙人塞巴斯蒂安·德夫曾表示,“家族理财室可能成为金融服务业的新标志,取代无所不在的对冲基金经理。”

行业整合加速进行

不过,由于美国证券交易委员会近年来已经对家族理财室出台了新的更严格的规定,2011年以来,家族理财室的兼并和收购活动正变得更加密集。

家族理财室集团的创建者理查德·威尔逊本月初曾表示,家族理财室这一行业从十年前开始蓬勃发展,部分原因是因为一些大型银行及财富管理公司开始着手推出一些品牌,例如为富裕家庭提供服务的Harris myCFO 投资咨询服务公司。

不过,伴随家族理财室的日益增多,这个行业变得有些凌乱不堪。威尔逊认为,在每个行业,总有一些创造性的开拓者,此后才开始有一些大型的品牌。“目前,家族理财室行业仍然处于爆炸性发展的阶段。碎片化也进一步导致兼并收购活动的涌现。”

亚洲财富管理迎新机遇

在美国上流阶层,家族理财室一直较为盛行,欧洲的苏黎世和日内瓦等地区,也已经有不少家族理财室发展得比较成熟。

而在过去半个世纪经济快速快速增长的亚洲,家族理财室依然是个比较新的名词。根据瑞银和Campden研究公司去年10月发布的一项研究,亚洲约有100个独立家族理财室,而全球约有2500个。研究发现,在这些家族理财室中,有四分之三是1990年后设立的,超过80%持有核心家族业务中可观且极有价值的股份。

目前,瑞银集团已经成立一个家族理财室团队,旨在迎合亚洲客户的需求。瑞信、汇丰、和加拿大皇家银行以及新加坡星展集团也都在采取相应措施迎合这一趋势。

也有海外媒体的报道指出,过去四五年来,新加坡已经把自身建设成了东南亚及印度家族开设理财室的中心。而中国香港和新加坡是亚洲单一家族理财室(SFO)的两大中心。过去一年来,迪拜也已经成为亚洲一些SFO的开设地,尤其是来自印度的SFO。

(《证券时报》快讯中心)